理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。

市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心，转为以产品为中心。

银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。

理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。

在理财师资格认证标准4E中，职业道德为其中之一。

互联网技术的发展，使得金融机构与目标客户实现沟通，达成交易途径和手段呈现（）的特点。

信息技术与金融业务的有机整合，使得达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化和立体化特点。

现代商业银行的核心和支柱业务是（）。

商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。