单项选择题下列工作中不属于贷款权证监管的内容是:()

A.楼盘信息录入的完整性
B.楼盘分类的及时性
C.一手楼权证办理进度
D.权证保管监管


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1.单项选择题用途合规监管的主要目标为:()

A.确保贷款存续期间客户联络方式始终有效
B.确保采取自主支付的贷款交易证明归集及时
C.确保抵押权证办理及时,避免抵押价值悬空
D.确保我行管理的抵(质)押品的物品属性合法、足值

2.单项选择题下列关于批量监管说法错误的是:()

A.批量监管是个人信贷业务贷后管理的核心手段
B.批量监管是运用C3等内外部数据信息进行监测,因此批量监管仅需采取系统查询、电话询问等非现场检查方式,无需进行现场检查
C.通过批量监管,信用风险的控制节点由风险发生之后移至风险发生之前,使贷后人员能够尽早发现风险
D.批量监管是通过监测分析关键风险环节,识别、管控、化解贷后风险的过程

3.单项选择题下列工作内容中不属于批量监管的工作是:()

A.客户信息监管
B.贷款权证监管
C.资产质量监管
D.信贷程序合规监管

4.单项选择题批量监管工作最主要的执行主体为:()

A.个贷中心
B.支行或网点
C.一级分行
D.总行

5.单项选择题在对经营机构的个人信贷业务停复牌管理过程中,需上收业务审批权限的情况包括:()

A.当月末区域不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准100%。
B.当月末区域不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准110%。
C.当月末单项产品不良率高于风险控制标准120%但未超过风险控制标准150%。
D.当月末单项产品不良率高于风险控制标准150%但未超过风险控制标准200%。

6.单项选择题针对逾期31-60天的个人经营贷款,必须采取的催收措施为:()

A.对客户进行短信或电话催收,善意提示客户还款
B.进行上门催收,督促客户落实还款计划并签收催收回执
C.采取自诉或委外等司法诉讼手段进行清收
D.强制客户还款

7.单项选择题针对逾期30天以内的个人经营贷款,必须采取的催收措施为:()

A.对客户进行短信或电话催收,善意提示客户还款
B.进行上门催收,督促客户落实还款计划并签收催收回执
C.采取自诉或委外等司法诉讼手段进行清收
D.强制客户还款

8.单项选择题在对经营机构的个人信贷业务停复牌管理过程中,需实施预警管理的情况包括:()

A.当月末区域不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准100%
B.当月末区域不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准120%
C.当月末单项产品不良率高于风险控制标准但未超过风险控制标准100%
D.当月末单项产品不良率高于风险控制标准120%

9.单项选择题针对逾期61-90天的个人消费贷款,必须采取的催收措施为:()

A.对客户进行短信或电话催收,善意提示客户还款
B.进行上门催收,督促客户落实还款计划并签收催收回执
C.采取自诉或委外等司法诉讼手段进行清收
D.强制客户还款

10.单项选择题针对逾期60天以内的个人消费贷款,必须采取的催收措施为:()

A.对客户进行短信或电话催收,善意提示客户还款
B.进行上门催收,督促客户落实还款计划并签收催收回执
C.采取自诉或委外等司法诉讼手段进行清收
D.强制客户还款

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业务(含金融产品、金融服务)风险子项包括()。

题型:多项选择题

客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(Officeof Foreign Asset Control,简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

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原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当()评级等级较高的机构。

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二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

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如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益,或与恐怖融资有关,金融机构应当依据法律要求,立即向()报告。

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对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务,须对农业银行端的汇款客户开展加强型尽职调查。

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在两次自评估间期,法人金融机构在哪些情况下,要对相应的地域、客户群体、产品业务、渠道或控制措施开展专项评估,并考虑其对机构整体风险的影响?()

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美国财政部通过其下属机构()颁布执行《银行保密法》的条例。

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