多项选择题贷记卡发卡的主要风险点()。
A.信用卡交付
B.资料审核
C.密码交付
D.客户资料管理
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1.多项选择题保函业务,审查审批的主要风险点()。
A.审批权限
B.审批
C.合同
2.多项选择题代收代付业务主要操作环节是()。
A.业务准入
B.代收代付协议审签
C.业务受理审核
D.数据录入及账务处理
E.资金对账
F.手续费结算
3.多项选择题银行内部控制应当贯彻()的原则。
A.全面
B.审慎
C.有效
D.独立
4.多项选择题操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险,具有()等特征。
A.内生性为主
B.涵盖全部业务
C.难以度量
D.发生概率大
5.单项选择题如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心存款为200亿元,应收存款为10亿元。现金头寸为5亿元,总负债为900亿元,则该银行核心存款比例为()。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
6.单项选择题某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元,库存现金为11亿元,若该行当期各项存款金额为2138亿元,则该银行超额准备金率为()。
A.2.53%
B.2.76%
C.2.98%
D.3.78%
7.单项选择题对于行政用章、重要业务印章,实行()的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。
A.“相互制约、使用分离”
B.“共同见证、使用分离”
C.“双人保管、共同见证”
D.“双人保管、相互制约”
8.单项选择题()是指金融机构为了取得资金,将未到期的商业汇票,再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。
A.贴现
B.承兑
C.转贴现
D.再贴现
9.单项选择题()销户后要及时向人民银行备案。
A.非核准类账户
B.基本账户
C.验资账户
10.单项选择题银行(信用社)工作人员办理单位银行结算账户开户时,要与开户单位确定至少()热线验证人员,并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等,若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。
A.1名
B.2名
C.3名
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商业银行应当设立独立的授信风险管理部门,对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理,避免信用失控。
题型:判断题
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。
题型:判断题
银行机构印章的交接可不纳入会计要素控制。
题型:判断题
贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。
题型:判断题
柜员在营业中临时离岗,应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱(柜)上锁妥善保管。
题型:判断题
对代理开办网上银行的经办柜员不受理,必须客户本人同意后才能注册网上银行。
题型:判断题
为方便业务办理,可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。
题型:判断题
商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
题型:判断题
内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。
题型:判断题
内部控制应当渗透到商业银行的主要业务过程和重点操作环节。
题型:判断题