受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

内部控制应当渗透到商业银行的主要业务过程和重点操作环节。

监事会在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。

可疑类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。

网点人员可以外出接送款。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。

商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

营业终了柜员要将预留印鉴入抽屉上锁保管。