贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。

在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。

被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

柜员之间不得“空调”现金，不得空库和白条抵库，但可以用本机构储蓄存单抵算库款。