贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。

被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

本*单位的信贷人员可代替柜面人员到上级部门领取业务印章和压数机等。

被有关机关依法查封、扣押的物品不得作为抵押物，但被有关机关依法监管的物品可作为抵押物。

在接收、管理、处置抵债资产过程中，经过支行行长批准可以动用抵债资产。

商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。

商业银行的内部审计部门无权获得商业银行的所有经营信息和管理信息。

办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。

商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。