为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

网点人员可以外出接送款。

本*单位的信贷人员可代替柜面人员到上级部门领取业务印章和压数机等。

柜员在营业中临时离岗，应将未使用的空白重要凭证存放于抽屉或保险箱（柜）上锁妥善保管。

受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

商业银行的内部审计部门无权获得商业银行的所有经营信息和管理信息。

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。

被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。