判断题面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。

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2.单项选择题商业银行个人金融业务取得成功的关键是()

A、专业化的服务
B、银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C、个人理财规划客户经理的专业素养
D、银行的形象和实力

3.单项选择题在美国,90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是()

A、养老金、退休计划
B、遗产规划
C、投资策划、咨询
D、老年人护理规划或其他长期护理规划

4.单项选择题美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是()

A、意识到退休的临近
B、婚姻的转变
C、孩子的出生
D、潜在或实际的失业

5.单项选择题CFP资格认证制度的国际化运动始于()

A、20世纪70年代
B、20世纪80年代
C、20世纪90年代
D、21世纪初

6.单项选择题世界上最早提供个人理财规划服务的人员是()

A、银行理财师
B、保险营销人员
C、证券服务人员
D、经济分析师

7.单项选择题个人理财规划业首先出现的国家是()

A、美国
B、加拿大
C、日本
D、中国

8.单项选择题退休计划开始的最好时间是()

A、退休之后
B、退休前几年
C、退休前几十年
D、退休当年

9.单项选择题个人税务筹划面临的最多的风险是()

A、金融风险
B、法律风险
C、健康风险
D、环境风险

10.单项选择题在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是()

A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

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根据马斯洛需求理论,老年人的需求满足程度是从()需求逐渐提升。

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个人或者家庭为了应对可能发生的事故、失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及现金等价物的需求是()。

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个人(家庭)资产负债表是总括反映家庭在特定日期的财务状况的会计报表,是一个()概念。

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小明之前是个“卡奴”,花钱毫无节制,现在通过一些理财知识的学习意识到自己的错误,现在打算制定偿债计划。现在小张收入4000元,卡债21600元,每月应付利息为250元,打算2年内偿还卡债,那他每月的支出预算为()。

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各家银行对贷款金额的要求略有差异,以中国工商银行和中国银行的规定为例:关于个人汽车贷款的表述正确的是()。

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