上市贷业务中，对拟上市企业信贷风险的评估应有别于传统授信，对企业偿债能力的评判应从对企业当期现金流，固定资产等因素转变为充分考虑企业成长性的股权融资对企业未来现金流的影响。

广义的拟上市企业指有上市潜力且已正式启动上市工作的企业，包括但不限于引入股权投资机构，进行股份制改造，引入上市辅导机构等。

保函业务结清后，一般情况下，招商银行要求客户返还保函正本或要求受益人出具书面的确认函以确认招商银行保函项下的责任已解除。

CRM系统可同时通过短信，邮件定期发送提醒。

“上市贷”业务仅针对拟在境内主板市场上市的企业，不包括境外上市企业。

保函业务结清后，一般情况下，招商银行要求客户返还保函正本或要求受益人出具书面的确认函以确定招商银行保函项下的责任已解除。

NR对-OS对背对背信用证，境外机构的NR对和OS对账户的被授权签字人的签署安排不需要保持一致。

备用信用证也属于跨境履约保函的一种。

CRM新开户报表每日更新一次。

各支行分管行长可直接调整本机构客户CRM分润比例。