对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，实施跨业投资经营的大型多元化集团，以及民营集团客户，均应纳入集中授信管理。

根据低RAROC客户准入例外原则，按照企业级客户关系管理系统（ECRM）维护的达标产业链客户关系，产业链整体RAROC值达到准入标准，产业链内企业均视作符合准入要求。

除联合贷款和集团授信外，原则上各行不得办理省外异地客户授信业务。

按总行有关授权政策，继续暂停房地产行业客户的经营性物业抵押贷款业务。

对于管控范围内的批发业和餐饮业客户，逐户实行授信业务余额控制，原则上客户授信业务余额不得高于年初水平。

根据《交通银行信贷业务手册》内评违约客户认定要求，务必保证违约客户状态准确、违约时间与其信贷资产进入不良时间相比不存在滞后。

企业征信信息的取得、提供和使用应符合《征信业管理条例》要求，事先可以不用取得客户书面同意。

根据《交通银行信贷业务手册》，对于1－12级客户，在1个会计年度中，客户经理必须保证在本年度中期（一般企业为6月30日）之前使用上一年度的年度会计报告完成1次授信申请或定期监控。

各评级单位信贷人员原则上应每月登录CMIS系统，在“客户评级提示”菜单下的“评级更新事件确认”中查询是否存在待确认客户，如有，应及时完成确认。

理财对接投行类资产非信贷业务，是指交通银行以理财产品投资者代理人身份，将理财资金直接或间接投资于非个人客户投行类资产（含投行类融资项目），并根据监管规定和理财相关合同的约定，以投行类资产回收资金支付投资者的投资收益。