A.初期
B.中期
C.晚期
D.中晚期
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以下属于员工已归属权益的是()。
(1)企业年金中个人缴费部分以及根据雇主缴费条件进入个人账户部分的供款
(2)员工持有的已超过禁售期的限制性股票
(3)利润分享计划中已进入员工个人账户部分的利润分配
(4)企业补充医疗福利计划中,根据报销政策可报销的医疗费用发生额
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
A.关注长期收益
B.安全性要求高
C.时间周期长
D.保值增值压力小
理财师为客户推荐养老产品时,下列说法错误的是()。
A.应考虑客户的年龄,客户年龄越接近退休年龄,他们的风险承受能力越低
B.应考虑客户的资产和收人情况
C.从长期角度,为客户做最好的产品选择
D.同一风险承担水平的人可以存在多种产品选择
退休计划中筹资规划包括的环节有()。
Ⅰ.供款方式的选择
Ⅱ.理财工具的选择
Ⅲ.投资策略的制定
Ⅳ.支付风险的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.待遇支付目标
B.基金运营收益率目标
C.等额领取生存年金目标
D.计划参与人供款目标
A.为退休计划委托人投资养老金的具体安排
B.向退休计划委托人支付养老金的具体安排
C.向退休计划缴款人支付养老金的具体安排
D.向退休计划受益人支付养老金的具体安排
A.60万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识,一般情况下其具体实施步骤为()。
Ⅰ.发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
Ⅱ.评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估
Ⅲ.估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
Ⅳ.设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列各项属于个人/家庭资产的有()。
Ⅰ.稳定的现金收入、薪酬收入
Ⅱ.社会福利和企业福利、保单收入、房屋出租收入、利息收入和经营性收入
Ⅲ.既定继承财产,如独生子女对父母住房的继承权Ⅳ.具有保值增值意义的固定资产,如房屋和收藏品
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
某员工当月缴纳社保费后薪酬额8300元,根据有关法律规定可在缴个人所得税之前将300元计入自助福利灵活账户,自助福利灵活账户内款项只能用于购买健康保险产品和补贴医疗保险个人账户支出。关于该员工的个人所得税税率变化、当月薪酬额变化和福利价值,下列说法中正确的是()。
(1)个人所得税税率从20%降低到10%
(2)税后工资额少240元,获福利费300元
(3)增加个人储蓄(4)理财建议:购买“平安附加守护一生终身健康保险”,从20岁开始购买10份“守护一生”保险,年缴保费3380元,缴费期20年,保障期为终身,总保费累计67600元
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
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某企业年金管理人拟设定企业年金投资组合,根据《企业年金基金管理试行办法》(23号令)以下哪个选项是比较合适的选择?()
供款方式的选择取决于()。Ⅰ.委托人(参与人)对风险的偏好Ⅱ.委托人(参与人)的职业状况和供款能力Ⅲ.理财产品的特性Ⅳ.退休计划的待遇支付目标
非制度性养老金供给的内容有()。(1)普通商业保险(2)企业年金(3)遗产继承(4)法院判定的子女赡养费
设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识,一般情况下其具体实施步骤为()。Ⅰ.发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力Ⅱ.评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估Ⅲ.估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额Ⅳ.设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
预计健康风险时,所需数据包括()。(1)生存概率(2)发病概率(3)生病时的医疗费用(4)疾病致死概率
在养老金信托管理模式中,“资产独立,钱权分离”的价值体现在如下选择中。()(1)隔离经办机构运营风险的制度安排(2)隔离经办人道德风险的制度安排(3)保障受托人利益最大化的制度安排(4)可以对抗第三方的财产请求,但受到受托人破产清算的影响
张三当年年薪为96000元,年均增长8%,雇主按年缴费并计入个人账户,年缴费额=年薪×2%。请问11年后,张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少(即进入张三养老金账户的雇主供款总额)()。
2005年底,立飞公司企业年金基金净值为5000万元,根据国家有关法规规定,立飞公司年金基金全部投资组合中,符合规定的是()。
目前,中国相关法律法规明确规定,参加社会保险计划的企业和个人均享有的税收优惠待遇为()。
根据【国发(2005)38号】文件规定,制度“新人”基本养老金水平支付标准要考虑当地上年度平均工资水平、本人指数化月平均缴费工资水平和缴费年限、个人账户余额等因素,这种养老金计划属于()。