单项选择题若要将一位消费者培养成你忠实长期的客户,你最应该做到的是什么()。

A.为客户连身定制财富规划方案,使之信服并按规划执行
B.感情维护
C.掌握主动权
D.为客户推荐性价比高的产品


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2.单项选择题以下客户类别中未来人力资本最少的是()。

A.文体明星
B.医生
C.律师
D.企业主

3.单项选择题在为客户进行全资产规划时提到的人力资本是指什么()。

A.个人的体力
B.个人未来所从事的工作中获得的现金流
C.雇佣的劳动力的价值

4.单项选择题客户AUM下降的最本质原因是什么()。

A.市场波动,资产缩水
B.产品收益低
C.服务能力差
D.需求无法得到满足

5.单项选择题什么是伙伴计划()。

A.私人银行与合作机构如律所、证券公司等形成的互相推荐客户的联盟
B.私人银行客户转推荐客户营销活动
C.为已有私人银行客户建立的交流平台
D.各分行私人银行部自发结成的联盟

6.单项选择题在进行客户维护时,应以()为中心。

A.考核指标
B.客户需求
C.产品服务计价
D.客户资产量

8.单项选择题在客户签署私人银行签约申请书之前,应做什么工作()。

A.签约邀请
B.尽职调查
C.签署客户服务协议
D.风险评估

9.单项选择题私人银行客户服务的工作法则是什么()。

A.二步工作法
B.三步工作法
C.四步工作法
D.五步工作法

10.多项选择题在随资贷业务中,计算客户年日均净金融资产时,需要扣哪些金额()。

A.客户在农业银行质押贷款余额
B.客户在所有银行信用、保证类贷款余额
C.客户对外担保余额
D.客户抵押贷款余额