A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
B.洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
C.培植阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
D.洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
E.直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.借用金融机构
B.藏身于保密天堂
C.使用空壳公司
D.伪造商业票据
E.走私
A.被接管的商业银行名称
B.接管人的名称
C.接管理由
D.接管组织
E.接管期限
A.接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
B.接管由银监会决定，并组织实施
C.接管决定由被接管商业银行予以公告
D.接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年
E.自接管开始之日起，被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
A.王明为某商业银行的行长，信贷人员对其发放信用贷款
B.商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C.甲有限责任公司为张某投资兴办的，张某又是乙商业银行的高级管理人员，乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D.经国务院批准的特定贷款项目，国有独资商业银行应当发放贷款
E.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保
A.交足存款准备金
B.留足备付金
C.归还中国人民银行到期贷款
D.留足股东的股权收益
E.留足坏账准备金
A.国家机关
B.个体工商户
C.限制行为能力人
D.企业法人
E.其他经济组织
A.经营存款业务实行特许制，未经批准在名称中使用“银行”字样的，由中国人民银行责令改正
B.商业银行可以提高利率以吸引更多存款
C.个人存款的查询、冻结、扣划可由法律、行政法规予以规定
D.单位存款查询可由法律、行政法规规定
E.商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息
A.上级领导机关强令其提供担保的，商业银行无权拒绝
B.借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％
D.商业银行可以向关系人发放信用贷款
E.商业银行不得向任何人发放信用贷款
A.要求保证人归还贷款本金
B.要求保证人归还贷款利息
C.要求就担保物优先受偿
D.扣押保证人财产
E.直接享有抵押物的所有权
A.城市商业银行属于全国性商业银行
B.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C.商业银行的注册资本应当是实缴资本
D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担
E.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度
最新试题
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是（）。
关于商业银行贷款业务，下列说法正确的有（）。
下列可以成为借款人主体的有（）。
按照《商业银行法》的规定，下列做法或说法中错误的有（）。
下列属于洗钱的常见方式的是（）。
银监会的接管决定应当载明下列哪些内容？（）
下列关于商业银行的性质和业务的说法，正确的是（）。
下列关于洗钱的认识，不正确的是（）。
印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法有权（）。