A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E.注重单项规划
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A.风险承受能力层面
B.风险容忍态度层面
C.风险认知度层面
D.资金承受能力层面
E.家庭层面
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
A.资产配置
B.风险控制
C.风险识别
D.投资理财产品推荐
E.实现利润最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.简便性
A.保障优先
B.争取利润最大化
C.合理运用客户保险预算
D.宁多勿缺
E.保险额度尽可能小
A.家具等家庭财产的损失可能
B.朋友间借贷可能产生的无法收回借出去的资金的风险
C.由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险
D.特殊“投资”渠道产生的无法收回借出去的资金的风险
E.因意外或疾病造成家庭成员失去从事原来的工作的能力(伤残)
A.人身风险
B.财产风险
C.意外伤害风险
D.信用风险
E.投资风险
A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果
A.对每年各项支出制定合理的预算和增长率
B.当收支发生偏离的时候进行及时的调整
C.当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正
D.努力工作以保证收入的稳定性和增长性
E.积极制定完善的家庭财富保障计划
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
最新试题
投资规划方案主要包括()个环节。
正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节,下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是()
对理财规划方案的执行和跟踪服务,说法不正确的是()
下列属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的有()
在理财规划实际工作中,资产配置的第一个步骤是()
评估风险管理效果是指对风险管理策略的()及收益性情况的分析、检查、修正和评估。
信息收集的来源和方法不包括()
根据经验法则,资产负债率的范围宜在()
理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中,收入使用的是()
家庭财务现状分析主要包括()的内容。