A.风险承受能力层面
B.风险容忍态度层面
C.风险认知度层面
D.资金承受能力层面
E.家庭层面
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A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
A.资产配置
B.风险控制
C.风险识别
D.投资理财产品推荐
E.实现利润最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.简便性
A.保障优先
B.争取利润最大化
C.合理运用客户保险预算
D.宁多勿缺
E.保险额度尽可能小
A.家具等家庭财产的损失可能
B.朋友间借贷可能产生的无法收回借出去的资金的风险
C.由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险
D.特殊“投资”渠道产生的无法收回借出去的资金的风险
E.因意外或疾病造成家庭成员失去从事原来的工作的能力(伤残)
A.人身风险
B.财产风险
C.意外伤害风险
D.信用风险
E.投资风险
A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果
A.对每年各项支出制定合理的预算和增长率
B.当收支发生偏离的时候进行及时的调整
C.当投资结果发生偏离的时候,及时进行调整和纠正
D.努力工作以保证收入的稳定性和增长性
E.积极制定完善的家庭财富保障计划
A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率并评估
E.计算历年的可配置投资性资产额度
最新试题
钱先生与太太今年均为39岁,全家人生活费支出平均每月为4000元,休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元,其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为()
下列属于家庭资产负债表中投资性资产的内容的有()
全生涯现金流量模拟主要反映了()
家庭财务现状分析主要包括()的内容。
客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面?()
某理财师对于单项规划的范围不是很明确,按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括()
下列信用和债务管理指标的计算公式正确的是()
收入负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值,它以()为标准,尽量不超过()
下列指标中,属于家庭财务保障涉及的指标的有()
下列属于流动性资产比率的计算公式的是()