综合理财规划服务的第一步是（）

单项选择题综合理财规划服务的第一步是（）

A.整理服务对象家庭财务状况信息
B.收集服务对象家庭财务状况信息
C.厘清服务对象和初步需求
D.厘清服务对象及其家庭财务状况信息

1.单项选择题反映客户家庭还贷能力的指标是（）

A.融资比率
B.偿付比率
C.资产负债率
D.收入负债率

2.单项选择题下列（）不属于家庭资产负债表中投资性资产的内容。

A.住房公积金
B.股票
C.活期存款
D.基金

3.单项选择题正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）

A.家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少
B.家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少
C.家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加
D.家庭主要成员因患疾住院而导致医疗费用增加

4.单项选择题全生涯现金流量模拟主要反映了（）

A.客户过去10年的现金流变化状况
B.客户过去各年的收支变化状况
C.客户未来10年的现金流变化状况
D.客户未来各年的现金流变化状况

5.单项选择题家庭财富保障规划应以（）优先为原则来制定。

A.保障
B.分红
C.盈利
D.风险

6.多项选择题下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有（）

A.家庭生活支出比率
B.净储蓄率
C.理财支出利率
D.融资比率
E.偿付比率

7.多项选择题下列信用和债务管理指标的计算公式正确的是（）

A.收入负债率=年本息摊还额／税后总收入
B.收入负债率=年本息摊还额／税前总收入
C.偿付比率=净资产／总资产
D.融资比率=投资负债／总资产
E.偿付比率=总资产／净资产

8.多项选择题在信息收集过程中，下列属于比较好的信息来源的有（）

A.金融机构账户对账单
B.工资表
C.报税表
D.贷款合同
E.投资确认书

9.多项选择题客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面？（）

A.收人情况
B.支出情况
C.资产信息
D.负债信息
E.投资账户信息

10.多项选择题下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

A.分析家庭财务状况
B.评估理财目标
C.选择理财目标
D.执行理财规划方案
E.确立理财目标