个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。

只能对柜员本人当天的“传世之宝”销售、购回等交易进行撤销。

“传世之宝”的销售由中国农业银行自主进行，“传世之宝”的购回由中国农业银行代理黄金企业执行。

库存黄金实物，为查库必查品种，必须严格执行按周、月、季、半年和飞行查库制度。

各级行库存的“传世之宝”成品金与破损金须分开保管。

原签约账户在挂失、冻结、密码锁定或者销户的状态下，新签约账户在挂失或冻结的状态下仍然可以进行强制变更第三方存管签约账户交易。

理财产品认购交易成功后，客户可以在理财产品起息日前申请认购撤销。

“传世之宝”购回采用实名制方式，客户须提供有效身份证件并留存复印件。

查库时，对于黄金实物需检查其数量和编号与ABIS账务记录及相关登记簿是否核对相符。

认购交易不能撤单，撤单可以受理部分委托。