商业银行应加强和完善（）之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账...

多项选择题商业银行应加强和完善（）之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。

A.客户与客户
B.银行与银行
C.银行内部业务台账与会计账
D.银行与客户

1.单项选择题商业银行对（），要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

A.大额出账和走账
B.新客户大额存款和开设账户
C.所有客户出账业务的用途
D.客户对账

2.多项选择题商业银行制定的操作风险管理政策应当与银行业务的（）相适应。

A.性质
B.规模
C.复杂程度
D.风险特征

3.多项选择题商业银行对操作风险进行管理的具体方法主要包括（）。

A.评估操作风险和内部控制
B.损失事件的报告和数据收集
C.关键风险指标的监测
D.内部控制的测试和审查

4.多项选择题下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法，正确的有（）。

A.确保业务外包有严谨的合同
B.确保业务外包有严谨的服务协议
C.各方的责任义务规定明确
D.为操作风险提取充足的资本

5.单项选择题对于抢劫商业银行或运钞车（）万元以上的案件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

A.100
B.50
C.30
D.10

6.单项选择题商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具中，（）是代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。

A.操作风险事件
B.关键风险指标
C.自我风险评估
D.操作风险所需资本充足水平

7.多项选择题商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具主要有（）。

A.操作风险事件
B.关键风险指标
C.自我风险评估
D.操作风险所需资本充足水平

8.单项选择题商业银行的（）包括但不限于下列风险：商业银行签订合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的；商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的等。

A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险

9.多项选择题下列选项中，属于商业银行法律风险的有（）。

A.商业银行签订的合同因违反法律法规可能被依法撤销或者确认无效的
B.商业银行因不完善或有问题的内部程序所财务损失的
C.商业银行因违约、侵权被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的
D.商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或刑事责任的

10.多项选择题下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。

A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B.商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C.商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D.确保各项风险管理政策和程序的一致性