商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。