信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托公司不得分红。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。