A.信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
B.对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
C.对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
D.违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
E.商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单
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A.预测性
B.时效性
C.可操作性
D.合规性
E.合法性
A.建立、健全信用卡业务内部控制体系
B.制订各岗位、各流程的业务操作手册,严格规范各项操作要求
C.对关键岗位进行操作风险等级评定,明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
D.对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
E.依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
A.联机交易差错率
B.系统故障事件
C.系统故障次数
D.跨行差错调整成功率
E.外部风险指标
A.关键岗位人员在岗工作年限
B.关键岗位间人员轮换频率
C.关键岗位人员AB角配备情况
D.关键岗位人员操作风险事件
E.关键岗位人员年龄
A.授信审批核准率
B.跨行差错调整成功率
C.信用卡账龄分析指标
D.催收还款成功率、滚动率
E.外包风险损失率
A.流程风险指标
B.关键岗位风险指标
C.系统风险指标
D.外部风险指标
E.内部风险指标
A.持卡人有逾期情况的
B.持卡人申请额度调整时资信状况严重不良的
C.持卡人有犯罪记录的
D.持卡人有不良嗜好影响还款能力的
E.其他重要风险情况
A.申请人主体资格合法性
B.是否符合相应信用卡卡种规定的基本条件
C.资信记录是否符合相关要求
D.申请人的还款来源及还款能力
E.采用抵(质)押担保的,抵(质)押物评估价值是否合理;抵(质)押率是否符合徽商银行规定
A.退单
B.请款
C.贷记调整
D.确认查询
E.例外协商
A.受理终端是否合规使用
B.是否有侧录设备
C.是否被违规移机
D.特约商户经营是否有重大变更
E.收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解
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贷记卡五级分类口径,逾期1-30天(含),对应逾期阶段是()
某持卡人账单日为15日,其于7月8日申请成功调整账单日为5日,其新账单日生效日期为()
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