商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。