银行的票据贴现业务要严格实行（）初审制度。

单项选择题银行的票据贴现业务要严格实行（）初审制度。

A.票面一级
B.一级集中
C.票面二级
D.二级集中

1.单项选择题下列（）行为不利于银行防范票据变造风险。

A.保持票据号码之间的共同性
B.在电子商业汇票系统备注字段登记相关信息
C.遏制盲目开票行为
D.从严审核双方贸易背景和资信情况

2.单项选择题对于客户一次性申请承兑多张出票人和收款人相同、出票日期和到期日相同或相近、但金额大小不等的商业汇票时，银行应要求（）共同出具书面说明。

A.申请人和付款人
B.申请人和收款人
C.付款人和收款人
D.申请人和贷款人

3.单项选择题银行应该审核客户（）与票据业务量是否匹配，对于差异较大的，不予开票或贴现。

A.营业利润
B.销售收入
C.投资收益
D.公司规模

4.单项选择题银行应严格按照制度要求对票据业务申请人主体资格的（）性进行审核。

A.合规性、合法性
B.合规性、有效性
C.合法性、有效性
D.安全性、有效性

5.单项选择题对于可疑账户活动应立即进行跟踪监控，必要时采取（）等措施防止风险进一步扩大。

A.注销账户
B.冻结账户
C.更改账户
D.监控账户

6.单项选择题对存在违规销售行为的业务人员，由（）部门和（）部门联合处理。

A.法律合规部门；人力资源部
B.人力资源部；纪检监察部门
C.人力资源部；财务部
D.法律合规部门；纪检监察部门

7.单项选择题在理财业务中，银行应建立业务人员的（）制度。

A.越权代理
B.无限代理
C.问询
D.报告

8.单项选择题银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作，签订的文本应该（）。

A.保留于银行内部
B.委托第三方保存
C.交客户留存
D.移交监管机构保存

9.单项选择题在银行理财业务的流程管理中，首先要（）。

A.产品说明
B.风险评估
C.风险提示
D.柜台划款

10.单项选择题银行应该关注企业资金运用方式、资产负债率变化，并在（）中进行及时、准确的反映。

A.贷前调查报告
B.授信评审报告
C.信用评级报告
D.贷后管理报告