在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托公司不得分红。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

媒体报道信息可作为私人银行推介产品风险信息的获取渠道之一。

在私人银行推介产品的运营监控管理中，涉及的资金监控事项如需要总行运营管理部协调处理的，可直接向总行运营部进行协调沟通。

民生银行“基本风险政策”再按年度集中制定。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。