所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。

在私人银行推介产品监控管理中，资产托管部要注意防范合规风险、操作风险、法律风险和系统风险等。