对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。

在私人银行推介产品的运营监控管理中，涉及的资金监控事项如需要总行运营管理部协调处理的，可直接向总行运营部进行协调沟通。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。