信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托公司不得分红。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户，并实现综合管理。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。