“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

在私人银行推介产品的运营监控管理中，涉及的资金监控事项如需要总行运营管理部协调处理的，可直接向总行运营部进行协调沟通。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构的，应由总行与被代理机构总部统一签订协议接受委托。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。