办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

多项选择题办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

A.业务贸易背景的真实性
B.电子合同
C.发票复印件
D.客户注册资本
E.发票真伪

1.多项选择题银行为重要业务、关键岗位操作风险的发生，要严格执行重要业务、关键岗位（）制度。

A.人员稳定
B.人员轮换
C.带薪休假
D.强制休假
E.离岗稽核

2.多项选择题下列（）属于银行加强对员工日常行为的动态管理的措施。

A.关注员工八小时以外的行为
B.贯彻合规履职谈话和合规辅导制度
C.及时发现员工的反常行为，并采取必要的措施
D.对经济背景较为复杂的员工，加大关注力度
E.建立社区家庭走访及其他重大事项报告制度

3.多项选择题银行要加大打击非法集资犯罪的宣传力度，可以采取的措施有（）。

A.大力加强对客户金融产品知识的普及教育
B.强化打击非法集资宣传
C.帮助客户加深对非法集资和对金融理财产品的认知
D.引导客户树立正确的投资理财观念，抵制和远离非法集资
E.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

4.多项选择题下列（）公司大多存在设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善的特点。

A.投资管理公司
B.资产管理公司
C.担保公司
D.商业银行
E.典当行

5.多项选择题个人委托贷款以“多对一”的模式放贷，其从表现形式上与（）极为相似。

A.社会集资
B.信用贷款
C.抵押贷款
D.企业内部集资
E.质押贷款

6.多项选择题在委托贷款中，银行往往只对委托人的声明或承诺进行要式性的核对，缺乏对贷款资金（）的掌控。

A.流动性
B.自有性
C.充足性
D.合法性
E.真实性

7.多项选择题银行在委托贷款中要防止（）成为贷款资金来源。

A.银行信贷资金
B.不法洗钱资金
C.非法集资资金
D.社保资金
E.专项基金

8.多项选择题根据国家法律及相关政策规定，委托贷款资金不应投向（）领域。

A.政府融资平台
B.投资管理公司
C.担保公司
D.典当行
E.银行信贷退出领域

9.多项选择题关于银行“导向型”委托贷款说法正确的是（）。

A.银行利用资源优势，帮助资金供求双方牵线搭桥
B.银行在“表外”将资金供求相匹配，完成交易撮合
C.银行为委托贷款出具承诺
D.银行为委托贷款进行担保
E.银行“导向型”委托贷款没有履行委托贷款合同约定，属于银行未尽职

10.多项选择题在受托贷款后，银行须负责（）具体事项操作。

A.尽职调查
B.审查审批
C.法律文本的签订
D.贷款资金发放使用
E.贷款本息的收付偿还