A.依法成立的合法机构,具备基本的行业准入资格
B.没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间
C.具有较好的经营业绩,资产质量良好
D.以上都对
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A.没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间
B.符合民生银行当年风险政策中对管理类代销业务的评级准入要求
C.制度建设较完备,管理团队有较好的过往操作纪录
D.风险管控能力和意愿较强,能履行项目后期管理责任
E.有较好的股东背景和雄厚的资本实力
A.准入申请
B.准入审查
C.准入复查
D.准入核准
E.准入备案
A.经营情况出现持续恶化
B.重大违规行为
C.团队管理人员存在明显的不尽职并被提起诉讼
D.高级管理人员辞职
E.评级机构下调其评级等级
A.行内通报批评
B.对造成重大损失的相关人员进行问责
C.暂停违规经营机构对部分或全部代销业务的经营资格
D.暂停违规经营机构主管人员的职务
A.近两年管理层变动
B.与民生银行业务合作开展情况
C.是否涉及重大诉讼及进展情况
D.同类业务开展情况
A.民生银行仅负责相关资金的归集和分配
B.民生银行协助合作机构进行推介活动的组织和安排,并以民生银行名义直接推介产品
C.客户自行承担投资风险
D.民生银行不承诺收益、不承担任何担保责任、不垫付任何资金,亦不承担任何还款责任
A.产品销售
B.投资者服务
C.资金管理
D.资产运用
E.资金分配
A.建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入
B.对重点关注的合作机构,可在授权范围内暂停代销业务
C.对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构,可在授权范围内做出限额冻结或核减
D.对采取上述风险控制措施的合作机构,责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划
A.总行私人银行事业部
B.总行资产监控部
C.总行法律合规部
D.总行资产托管部
A.执行总行产品相关管理制度与规定,指定监控责任人
B.负责对产品运营情况及担保人、抵质押物等变化情况开展定期检查
C.做好风险预警处置,风险及处置信息及时上报总行私人银行事业部
D.执行总行对产品监控职责在分支行不同部门及人员之间的分工界定决议
E.以上都是
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商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。
总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。
商业银行可以将客户(包括个人客户和机构客户)理财资金委托给信托公司进行投资。
在私人银行推介产品监控管理中,资产托管部要注意防范合规风险、操作风险、法律风险和系统风险等。
所称银信理财合作业务,是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司,由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。
私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。
在私人银行推介产品的运营监控管理中,涉及的资金监控事项如需要总行运营管理部协调处理的,可直接向总行运营部进行协调沟通。
在特殊情况下,商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。
“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。
在私人银行推介产品监控管理中,对于组合投资类产品,应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。