柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

多项选择题柜台办理（）业务必须实时进行大额核实。

A.代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易
B.个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易
C.代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易
D.个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易

1.多项选择题审批大额现金拆迁款需提供资料有（）

A.公司申请
B.政府相关部门的文件/政府相关部门的批复件
C.补偿办法（标准）
D.补偿协议

2.多项选择题按《关于对部分人民币大额现金支付业务转授权的通知》以下哪些超过50万元人民币以上的取现业务无须分行审批？（）

A.还私人借款、分红、股权转让、退保证金；
B.拆迁补偿、辞退补偿金、赔偿金、慰问金；
C.二手楼资金监管转款、公司清算、信托产品赎回、返租款；
D.对超出转授权范围外非标准化现金业务、年度大额提现额度申请。

3.多项选择题下列（）款项按规定可以从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户。

A.工资、奖金收入
B.稿费、演出费等劳务收入
C.证券公司或期货公司支付给自然人的款项
D.农、副、矿产品销售收入

4.多项选择题通知存款如遇以下情况（），支取部分按活期存款利率计息

A.实际存期不足七天
B.未提前通知而支取
C.已办理通知手续而提前支或逾期支取
D.支取金额不足最低支取金额（公司为10万元）

5.多项选择题以下哪些机关有冻结权限？（）

A.税务机关
B.人民法院
C.公证机关
D.海关

6.多项选择题企业开立外汇资本金账户银行应审核的材料包括：（）

A.企业法定代表人身份证，如代办，还应提供法定代表人授权书及其身份证与代理人身份证
B.加盖公章的开立账户申请书及外汇账户管理协议
C.国家工商行政管理部门颁发的营业执照
D.国家技术监督局颁发的组织机构代码证及外汇登记IC卡

7.多项选择题人民银行办理的保函品种包括（）

A.投标保函
B.履约保函
C.预付款保函
D.关税保付保函

8.多项选择题企业资本金结汇用途以下符合外汇局规定的是（）

A.备用金
B.工资及奖金
C.购买设备
D.投资房地产

9.多项选择题个人联名账户不能办理哪些业务？（）

A.人民币
B.外币
C.存款证明
D.贷款

10.多项选择题下列关于存款证明业务描述正确的有（）

A.一个账户可以开立多份存款证明
B.一份存款证明最多可包括七个账户的存款信息
C.可以跨机构收回存款证明
D.开立存款证明时可以手工录入小于或等于该账户当前余额的金额