“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

媒体报道信息可作为私人银行推介产品风险信息的获取渠道之一。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户，并实现综合管理。

私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

在私人银行推介产品运营情况的检查中，应综合包括走访记录、媒体报道、监管部门通报等信息。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

商业银行可以发行无充分信息披露的理财产品。