A.公司实际控制人
B.未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人
C.未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员
D.公司授权的经办业务人员
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A.网上银行
B.电话银行
C.柜面小额存款业务
D.银联POS
A.废品收购
B.餐饮
C.轻工业
D.娱乐业
A.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
B.对公客户批量代理开立多张借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立
A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.金额特别巨大的网上资金交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的异常POS交易
A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B.已加入FATF组织的成员国
C.存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区
D.存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起
A.金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件
B.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作
C.金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作
D.金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果
A.客户因素
B.地域因素
C.职业及行业因素
D.收益最大化因素
A.公司账户自开户以来基本无业务往来,短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来
B.公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C.资金交易明显超出公司经营性质和规模
D.公司账户过渡性质明显
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份明显不符
C.交易与经营性质不符
D.交易金额较大
A.调查人员违反规定程序时,银行无权拒绝调查
B.核对、补充和更正询问笔录的权利
C.逾期自动解除被冻结账户的权利
D.清点及封存反洗钱调查资料清单的权利
最新试题
反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的,应当重新识别客户身份,经采取合理措施仍无法排除疑点的,应按规定提交可疑交易报告。
客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息,无关紧要,金融机构可以不去了解。
客户身份证件或身份证明文件一旦过期后,客户之前的业务委托也随之无效。
如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的,,金融机构应立即中止为客户办理业务。
反洗钱只是柜面内勤人员的义务,跟信贷外勤人员无关。
采取批量开卡方式的企业,无须员工本人持身份证原件到网点办理激活,批量开卡后可直接正常使用。
在与客户的业务关系存续期间,金融机构发现客户的证件到期时,无需提醒客户更新资料信息。