如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。