对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。

代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。