在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。

只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。

对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。