反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。

对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。

个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。