金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。

无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。