只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构，是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。