反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当重新识别客户身份，经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。

对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。