客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。

当银行无法取得与客户的联系时，客户自然也无法请求银行为其办理业务。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。

金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。