当银行无法取得与客户的联系时，客户自然也无法请求银行为其办理业务。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。

如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

反洗钱是金融机构的全员性义务。

企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。