如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，，金融机构应立即中止为客户办理业务。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。

只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。