反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定...

判断题反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。

1.判断题金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

2.判断题金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

3.判断题反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

4.判断题反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

5.判断题金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

6.判断题自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

7.判断题法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

8.判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。

9.判断题客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

10.判断题个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。