金融机构办理国际业务反洗钱，应做到（）。

多项选择题金融机构办理国际业务反洗钱，应做到（）。

A.切实增强反洗钱业务合规管理
B.切实加强国际制裁风险防控
C.切实强化代理行风险管理
D.切实做好反洗钱客户识别，履行信息报送职责

1.多项选择题按照适用法律及规则监控客户交易，包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料，确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方，包括（）。

A.领事馆
B.监管机构
C.交易所
D.船舶信息查询网络

2.多项选择题根据《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）规定：各法人金融机构应结合自身业务特点，按照洗钱风险防控、预警和处理程序以及相应的反洗钱要求，建立健全反洗钱内控制度，落实各项监管要求。重点评价（）。

A.制度完备性
B.修订及时性
C.执行有效性
D.报备自觉性

3.多项选择题《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）指出：针对高风险业务要制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，以下属于对高风险业务采取的针对性措施的是（）。

A.准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围
B.对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示
C.建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型
D.积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索

4.多项选择题以下（）是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。

A.制度完善程度
B.机制合理性
C.技术保障能力
D.客户身份识别

5.单项选择题对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

6.单项选择题“一法四令”从（）开始施行。

A.2002年
B.2007年
C.2008年
D.2009年

7.单项选择题下列不属于实际控制人范畴的是（）。

A.公司实际控制人
B.未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人
C.未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员
D.公司授权的经办业务人员

8.单项选择题下列不属于高风险业务范畴的是（）。

A.网上银行
B.电话银行
C.柜面小额存款业务
D.银联POS

9.单项选择题在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（）。

A.废品收购
B.餐饮
C.轻工业
D.娱乐业

10.单项选择题鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

A.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
B.对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立