单项选择题商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理,应对其资质和信用状况等做出尽职调查,并经过()核准。

A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.银行业监督管理机构


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2.单项选择题商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是()

A.电话
B.网络
C.营业网点当面
D.委托第三方

3.单项选择题理财计划涉及的有关交易工具的风险限额,同时应纳入()管理。

A.相应的交易工具的总体风险限额
B.全行风险资产的风险限额
C.表外业务风险限额管理
D.负债业务的风险限额

4.单项选择题商业银行的董事会或高级管理层为确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施,应建立()机制。

A.分级审核批准
B.内部独立审计监督
C.委托跟踪监督
D.风险限额管理

6.单项选择题商业银行在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析,并报()批准。

A.股东会和董事会
B.董事会和监事会
C.董事会和高级管理层
D.监事会和高级管理层

7.单项选择题理财计划的内部监督部门和审计部门应适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向()报告。

A.股东会和董事会
B.董事会和监事会
C.董事会和高级管理层
D.监事会和高级管理层

10.单项选择题未经(),商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

A.客户书面许可
B.股东大会批准
C.董事会批准
D.高级管理层审核同意

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中资商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务,应具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易3年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名。

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根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分,结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。

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根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量各类表内资产的风险加权资产,应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以风险权重。

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