多项选择题巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和()

A.无形资产损失
B.信贷资产的损失
C.经营中断和系统错误
D.涉及执行、交割和管理流程的损失


您可能感兴趣的试卷

你可能感兴趣的试题

1.多项选择题会计科目按资金性质可分为哪几大类()

A.资产类
B.负债类
C.所有者权益类
D.损益类
E.或有资产类
F.或有负债类

2.多项选择题我国银行业监管发展历程经历了()

A.合规监管时期
B.合规监管为主,风险监管探索和试行时期
C.合规监管与风险监管相结合时期
D.风险监管时期

3.多项选择题“营运活动后剩余的净现金”还需支付哪些项目后才能得出“现金流量净额”()

A.缴纳所得税
B.筹资成本,包括利息和股利
C.偿还到期贷款
D.购置长期资产

5.多项选择题评级系统的结果必须应用于银行的日常操作,包括()

A.信贷审批
B.风险管理
C.内部资本分配
D.公司治理

6.多项选择题商业银行公司治理现场检查要点有()

A.公司治理的运作是否建立在完善的组织架构的基础上
B.公司治理相关制度安排是否建立和完善
C.公司治理机制是否科学、有效
D.公司治理的模式是何种模式

7.多项选择题对年检不合格的金融机构,银行业监督管理机构可以予以下列哪些处罚()

A.警告
B.限期整改
C.建议更换法定代表人或主要负责人
D.责令其停业整顿

8.多项选择题对信用风险的信息披露主要包括()

A.信用风险管理和控制政策
B.信用风险管理的组织结构和职责划分
C.计算风险权重时使用外部评级公司的名称、依据和一致性
D.信用风险暴露期末数
E.不良贷款的期初数、期末数

9.多项选择题根据现行《商业银行资本充足率管理办法》规定,核心资本包括()

A.实收资本或普通股
B.资本公积
C.盈余公积
D.未分配利润
E.少数股权
F.一般准备

10.多项选择题对银行退汇、转汇处理的检查方法包括()

A.检查汇出行办理退汇是否符合规定,手续是否完备
B.检查汇出行办理退汇是否有原信汇、电汇回单
C.检查汇入行对收款人拒绝接受的汇款,是否立即办理退汇
D.检查转汇的款项是否违反规定更改了用途和收款人名称

最新试题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团贷款收费是指银团成员自主为借款人提供银团筹组、包销安排、贷款承诺、银团事务管理等服务而收取的相关中间业务费用,纳入商业银行中间业务收费管理。

题型:判断题

境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人,权益性投资余额原则上不超过本*企业净资产的50%(合并会计报表口径),国务院规定的投资公司和控股公司除外。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,贷款损失准备最低要求指100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备和应计提的贷款损失专项准备两者中的较小者。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本*行核心一级资本净额10%的部分应从本银行核心一级资本中扣除;其它一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的0.6%。

题型:判断题

中资商业银行申请设立信用卡中心、小企业信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心、贵金属业务部等分行级专营机构,申请人应开办专营业务3年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员。

题型:判断题

具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务或改任较低职务的,不需重新申请核准任职资格。

题型:判断题

根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》(银监发〔2017〕12号),内部审计部门有权获取与审计有关的信息,列席或参加与内部审计职责有关的会议,参加相关业务培训。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团成员之间权利义务关系可以在银团贷款合同中约定,也可以另行签订《银团内部协议》(或称为《银团贷款银行间协议》等)加以约定。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行可以采用权重法或内部评级法计量信用风险加权资产。商业银行变更信用风险加权资产计量方法,须报银监会备案。

题型:判断题