多项选择题怎样提高有限监管的有效程度()

A.以金融监管当局的监管为中心
B.以金融企业内部控制和市场约束为主体
C.以行业自律、社会中介机构审计评级及东道国监管为补充
D.监管应以合规监管为主


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1.多项选择题我国公司治理的主要症结是()

A.党政不分
B.内部人控制
C.大股东损害中小股东利益
D.地方政府干预银行经营
E.高级管理人员的专业素质不高

2.多项选择题商业银行风险管理政策应当与其()相适应。

A.治理结构
B.内.外环境
C.各项业务活动
D.银行的风险态度

3.多项选择题为防止监管主体滥用职权或越权行为,必须对其监管权的行使进行哪些相应的制约和监督()

A.以法规制约监管机关的行为,使其符合法律程序和法律规定
B.以法规定滥用监管职权者应受到的法律制裁措施
C.以法赋予权利受到非法侵害的金融企业享有行政和司法补救权
D.监管机关及其工作人员必须受到相应的监督

4.多项选择题现行制度对银行收入确认的时限规定为()

A.发放贷款到期,90天后尚未收回的,其应计利息停止计入当期利息收入,纳入表外核算
B.发放贷款到期,90天后尚未收回的,其应计利息停止计入当期利息收入,仍纳入表内核算
C.已计提的贷款应收利息,在贷款到期90天后仍未收到的,冲减原已计入损益的利息收入,转作表外核算
D.已计提的贷款应收利息,应收利息逾期90天后仍未收到的,冲减原已计入损益的利息收入,转作表外核算
E.已计提的贷款应收利息,应收利息逾期90天后仍未收到的,冲减原已计入损益的利息收入,仍纳入表内核算

6.多项选择题在计算境内外汇总资产时所需的要素包括()

A.外汇境外联行和附属机构往来(资产)
B.外汇境外贷款
C.外汇存放境外同业
D.外汇拆放境外同业
E.外汇境外投资

7.多项选择题外汇转贷款业务项目管理方面违规问题的主要表现有()

A.未经总行批准擅自向国外金融机构借入资金并发放转贷款
B.转贷款项目未经主管部门批准,未列入中央或地方的年度固定资产计划和利用外资计划
C.项目不符合国家利用外资政策及产业政策
D.项目所需的国内配套资金及其他配套条件没有落实

8.多项选择题客户.产品与业务活动带来的风险主要包括()

A.不能满足客户特定需要
B.产品设计存在问题
C.客户的欺诈行为
D.黑客攻击损失

9.多项选择题开展对会计科目使用合规性的检查,需要调阅的资料有()

A.被查机构的会计报表
B.被查机构的各类分户账
C.被查机构的会计基本制度
D.被查机构的会计科目说明

10.多项选择题下列选项中属于审慎性后续监管行动的是()

A.责令整改
B.诫勉谈话
C.派驻监管人员
D.责成纪律处分

最新试题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,计算资本充足率时,商业银行对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备,若为负值,应当从核心一级资本中应予以扣除。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本*行核心一级资本净额10%的部分应从本银行核心一级资本中扣除;其它一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

题型:判断题

拟任中资商业银行管理型支行行长或专营机构分支机构负责人的,应当具备大专以上学历,从事金融工作4年以上或从事经济工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)。

题型:判断题

中资商业银行拟任独立董事本人及其近亲属合并持有该金融机构股份或股权不得超过3%。

题型:判断题

中资商业银行申请设立信用卡中心、小企业信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心、贵金属业务部等分行级专营机构,申请人应开办专营业务3年以上,有经营专营业务的管理团队和专业技术人员。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础之上。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行非自用不动产的风险权重为1250%。商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为400%。

题型:判断题

城市商业银行变更持有资本总额或股份总额1%以上、5%以下的股东,应当在股权转让后10日内向所在地银监局报告。

题型:判断题

被取消终身的董事和高级管理人员任职资格,或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到3次以上的,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。

题型:判断题

根据《银团贷款业务指引》(银监发〔2011〕85号)规定,银团成员之间权利义务关系可以在银团贷款合同中约定,也可以另行签订《银团内部协议》(或称为《银团贷款银行间协议》等)加以约定。

题型:判断题