小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。

国内信用证可用于转账结算，也可用于支取现金。

厂仓银业务项下融资以银行承兑汇票方式发放的，额度内开立的每笔银行承兑汇票均须由分行业务管理部门与经营机构双人经办实地送达。

融资租赁打包保理的融资期限不长于打包项下的单个融资租赁合同最长剩余租期。

“了解你的客户”原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

兴业银行对非融资型国内保理的收费一般不低于发票金额的0.1%。

小企业设备按揭贷款中的设备均指新购置的一手通用机器设备。

国内信用证福费廷转卖业务（以下简称“福费廷转卖业务”），是指兴业银行将从延期付款国内信用证受益人处无追索权买入的已由债务人做出付款承诺的应收款或债权（或其收益权）转卖给包买商，兴业银行不持有应收款或债权（或其收益权）直至到期。

进口代付业务兴业银行对代理行承担第二性的付款责任。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖主义有关，但交易金额未达到大额交易标准，可以不向中国反洗钱监测分析中心提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告