小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。

国内信用证福费廷转卖业务（以下简称“福费廷转卖业务”），是指兴业银行将从延期付款国内信用证受益人处无追索权买入的已由债务人做出付款承诺的应收款或债权（或其收益权）转卖给包买商，兴业银行不持有应收款或债权（或其收益权）直至到期。

厂仓银业务项下融资以银行承兑汇票方式发放的，额度内开立的每笔银行承兑汇票均须由分行业务管理部门与经营机构双人经办实地送达。

厂仓银业务中仓储监管方准入必须达到B类及以上等级。

国内买方信贷业务中核心企业需向兴业银行承担差额退款责任或连带保证责任等。

根据兴业银行新三板股权质押融资业务管理办法，股票采用协议转让方式的新三板企业，其新三板股权可以作为兴业银行认可的有效单一质押物。

厂仓银业务项下，为防范客户不按期付款提货的风险，可视情况要求核心企业承担“回购责任”，并可视情况要求客户追加额外担保，对于客户为民营企业的也可视情况要求其法定代表人或实际控制人提供个人连带责任保证。

进口代付业务兴业银行对代理行承担第二性的付款责任。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖主义有关，但交易金额未达到大额交易标准，可以不向中国反洗钱监测分析中心提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

小企业设备按揭贷款中的设备均指新购置的一手通用机器设备。